面向新用户的 Bitcoin 指南

为了使 Bitcoin 在不信任任何中央机构的情况下安全运行，区块链必须记录每一笔交易。 这意味着每个全节点都知道使用过的每个比特币地址、接收或发送了多少 BTC，以及从哪些其他地址接收或发送到哪些其他地址。 这就是人们追踪 Satoshi 估计持有超过 100 万枚比特币的早期地址的方式，并可以看到他最近没有使用这些地址进行任何交易。

重要的是要理解 Bitcoin 是假名的，而不是匿名的。 一旦您的真实身份与比特币地址关联，如果您使用该地址，您就可以在区块链上被追踪。 减轻这种隐私风险的一种方法是生成并使用一个新地址来接收每笔新交易，以便来自不同交易的 BTC 保留在不同的地址上。 这就是为什么当您通过电子邮件接收 Bitcoin 时，Proton Wallet 会自动轮换地址。 当您必须发送 BTC 时，这些地址隔离会变得更难管理，因为如果一个地址没有足够的 BTC，可能会合并不同地址来为交易提供资金。

Coinjoin 被认为是提高区块链隐私的最佳解决方案。 它的工作原理是在协作的自我托管交易中将您的 BTC 与其他用户的 BTC 进行混合，您可以在一个不容易链接到您以前地址的不同地址上收回与投入相同数量的 BTC。 然而在 2024 年，在许多人认为是监管过度和对隐私的攻击中，其中一些 Coinjoin 服务在美国和欧盟被宣布为非法。 因此，金融隐私的未来可能会由未来十年的持续诉讼来决定，隐私倡导者应支持这些努力。

在传统金融服务中，发件人或收件人必须向协助付款的公司支付手续费。 例如，为了接收信用卡付款，商家通常必须向 Visa 或 Mastercard 等支付处理商支付 2-3% 的手续费。 对于国际汇款，发件人可能需要向服务提供商支付 5% 的手续费。

对于链上 Bitcoin 交易，无需向中心化服务提供商付费。 相反，发件人支付网络手续费，该手续费归于将他们的交易包含在添加到区块链中的区块里的矿工。 此手续费并非基于交易的 BTC 金额，而是根据交易在区块链上占用的大小而定。 矿工受到激励去挑选能为他们带来最多手续费的交易。

网络手续费面临的挑战在于，它可能会根据对链上交易的需求而非常迅速且显著地发生变化。 下图显示了过去五年中以美元计价的典型 Bitcoin 网络手续费。 就在 2024 年 4 月，在减半前的高需求期间，手续费飙升至超过 100 美元。

随着 Bitcoin 采用率的增长和越来越多人使用它进行交易，我们预计网络手续费将继续增加。 这将把低价值交易排挤出去，并使大多数个人无法负担链上交易费用。 解决高网络手续费的问题需要扩展 Bitcoin。

正如在“区块大小之战”部分所讨论的，Bitcoin 支持者并不想通过以牺牲安全性或去中心化为代价来增加区块大小以扩容网络。 目前使用 1 兆字节的区块，Bitcoin 网络每秒最多只能支持七笔链上交易，这对于大规模采用和像 Visa/Mastercard 这样的支付处理来说太低了。 受青睐的解决方案是在 Bitcoin——即第 1 层网络——之上构建新层，并将大部分交易移到这些更高层的链下进行。

闪电网络是一种由 Bitcoin 保护的第 2 层扩容解决方案。 其理念是在可能频繁交易的节点之间开启支付频道。 只有频道的开启和关闭状态需要保存到区块链；节点之间的其他交易由每个节点在链下保存，并通过加密签名以防止作弊。 节点还可以为未直接连接的其他节点转发付款并收取路由手续费。

与链上交易相比，闪电网络交易具有几个优势。 首先，它允许即时结算，而无需等待 10 分钟的区块来确认。 其次，它更加私密，因为交易不会永久保存到区块链上。 最后，对于大多数交易，它通过避免链上网络手续费，往往具有较低的交易手续费。 所有这些优势使闪电网络更适合 Bitcoin 支付。

闪电网络面临的挑战在于，自我托管钱包操作起来相当复杂，在自我托管钱包中，每个用户都运行一个将其 BTC 保存在支付频道中的节点。 它还要求每个用户支付至少一笔链上手续费来开启频道，并且以后为了在频道中添加或移除资金，可能需要支付更多链上手续费。 随着链上手续费的增加，越来越多的个人也将无法负担自我托管闪电网络。

这就是为什么大多数闪电网络用户使用托管钱包，并依靠中心化服务通过规模经济来管理复杂性和手续费。 在这一点上，闪电网络看起来更适合托管服务之间的相互交易，而不是让大众以自我主权的方式使用。

由于 Bitcoin 是免费的开放源码软件，任何人都可以获取代码、进行修改并运行自己的网络。 这些替代网络的令牌被称为山寨币。 其中一些山寨币试图对 Bitcoin 进行改进，例如在 Bitcoin Cash 中讨论的增加区块大小。 另一些则纯粹是由那些企图欺骗不懂其区别的人所吹捧出来的庞氏骗局，从而产生了“垃圾币”这一术语。

许多山寨币在向公众发布之前，由其创建者进行了预挖，创建者获得了很大一部分令牌。 这些山寨币的创建者随后在营销其代币方面有着极大的经济动力。 大多数山寨币都是中心化控制且变化迅速的，而 Bitcoin 在设计上就极难更改。 山寨币和其他不可持续业务的泛滥被称为“加密货币”，分散了人们对 Bitcoin 的注意力并抢占了市场份额。 这些山寨币中的大多数没有为世界提供任何价值，无法找到市场契合点并最终崩溃，导致数百万个人损失数十亿美元。

使 Bitcoin 与众不同的关键在于网络和协议。 Bitcoin 拥有最大的网络，其网络效应吸引了更多用户，进一步增加了其作为全球货币网络的效用以及 BTC 的价值。 即使山寨币具有某些被认为具有的优势，例如更高的吞吐量或隐私，它们也根本无法与之竞争。 随着世界各地越来越多的商家和消费者采用 Bitcoin，网络效应将继续增强。

Bitcoin 也是互联网上的数字货币协议，而在协议领域，几乎总是赢家通吃。 在互联网早期的几十年里，发生过协议之战，最终全世界统一使用相同的协议进行通信。 例如，我们都使用 TCP/IP 在互联网上传输流量，都使用 HTTP 浏览网络，都使用 SMTP 发送电子邮件。 Bitcoin 及其更高层，例如闪电网络，目前是在互联网上发送价值的主导开放协议。